中国光大集团

　　“现金为王”是企业财务管理的核心理念，尤其是在当前波及全球的经济危机背景下，良好的现金流更被视为企业生存的命脉。光大银行在多年为国内众多企业集团提供多层次的现金管理服务的基础上，不断实践和创新现金管理理念。在过去的一年中，光大银行先后荣获“最佳供应链金融服务创新企业奖”、“企业关税融资创新产品奖”和“年度最具创新银行奖”。2009年1月16日，光大银行隆重推出新一代现金管理服务平台，助力企业管好手中的现金流。

　　随着市场竞争的不断加剧，现金管理已经成为现代企业最为关注的课题之一，企业的现金管理水平已经关系到企业的生存和发展。特别是伴随着企业的成长，其财务管理也日趋复杂，企业对调整资金结算速度、降低内部运作成本、规避财务风险的需求日渐突出。

　　在综合分析国内企业现金管理的需求和现状基础上，光大银行现金管理服务平台可以根据不同的组织架构、股权关系等综合因素，为企业量身定制现金管理服务方案，帮助企业对所辖的分公司、子公司及其下属单位的资金进行集中管理和统一调度，进行全面的资金流入、流出、分配及留存等管理，降低企业“高存款、高贷款、高费用”带来的高成本，加速企业内部资金的周转速率，从而提高企业的内部资金使用效率，提高企业内部资金的收益，为企业客户提供高效、安全、方便、快捷的现金管理服务。

　　光大银行此次推出的新一代现金管理服务平台，包括了企业账户管理、收付款管理、流动性管理、 对账及资金监控管理等综合性金融服务功能，并将陆续在现金管理服务平台上推出授信额度管理、融资管理、投资管理、风险管理等更多的现金管理服务。光大银行现金管理平台通过为集团企业提供“个性化量身组合”的现金管理服务，可以实现企业一、二级账户实时联动的管理，建立“收支两条线、收支一条线、统收统支”等组合的资金账户管理模式，建立实名制的收付款服务机制，构建企业在各个成员单位之间的资金转移计价框架，从而搭建集团企业从机构、时间、账户等多维度的资金监管和分析。在服务方式上，集团企业可以通过银企直联的方式将结算系统同光大的现金管理服务平台进行直连，建立一个方便快捷的资金往来通道，实现资金的及时归集和支付；对于没有结算系统的企业可以直接使用光大银行的现金管理服务平台，同样可以实现对成员单位的资金集中管理和统一调拨。

　　冬天将过去，春天还会远吗？光大银行现金管理服务平台将助力。相信严冬终将过去，光大银行也将与广大企业客户一道，携手共度“寒冬”。