刷单骗局

    “刷单”是网店卖家付款请人假扮顾客，用以假乱真的购物行为，提高网店销量、信用度及好评，从而去吸引顾客的行为。“刷单”一般情况下骗的都是顾客，但今天我们要揭秘的这个骗局，骗的是“刷客”。

     网络刷单诈骗由于返利周期短、引流成功率高，已逐步演变成为诈骗之王，发案最高！方法多变！

     套路揭秘：步骤一：前期引流。诈骗分子在网页、短视频平台、社交软件等发布网络招聘刷单“日赚千金”、“足不出户、高额佣金”等信息，吸引受害人添加诈骗分子的联系方式；或以色情内容和免费礼物为诱饵，招募“刷单客”“点赞员”“推广员”。一旦有受害人“上钩”，即将其拉入“做任务”的聊天群。
步骤二：小额返利。加入聊天群后，诈骗分子会让受害人在群内领取“新手任务”，“任务”主要是提高平台商家、网店的交易量、信誉度，关注相关公众号、账号，为短视频点赞评论刷粉丝等。受害人完成“新手任务”后，诈骗分子会快速返还小额佣金，用以骗取受害人信任。
步骤三：诱导下载刷单APP。在受害人完成前期任务并获利基础上，诈骗分子通常会安排专人在群中散布其获得高额佣金的截图，引诱被害人下载虚假刷单APP做“进阶任务”。以任务升级、做大单任务产生联单赚取更多佣金、刷单任务有误需继续刷单，才能一起提现等话术，骗取受害人在刷单APP中垫资充值。实际是将受害人资金转入其提供的银行账户，而受害人的APP账户中显示的金额仅仅是虚拟数字。
步骤四：完成诈骗。当受害人完成任务想要提现时，诈骗分子将设置重重障碍，以“任务未完成”“卡单”“操作异常账户被冻结”等各种借口，拒不支付本金和佣金，甚至诱骗受害人加大投入，进而骗取更多资金。
    温馨提示：刷单是违规违法行为，国家法律法规、电商平台均明令禁止这种虚假交易，一切以“刷单返利”赚取佣金的均为诈骗，切勿抱有侥幸心理，切勿轻信陌生人的术语，拒绝刷单，保住自己的钱袋子，以防上当受骗。

    快递丢失理赔骗局

    网购在大家日常生活中是再普遍不过的事了，大家也免不了和快递公司以及快递员打交道！骗子们就是利用大家需要收发快递的机会动歪脑筋进行行骗！

    套路揭秘：步骤一：主动来电，骗取信任。骗子通过非正规渠道获取收货人信息，冒充快递“客服”主动打电话谎称快递丢失，并许诺双倍赔偿等，诱导受害人不要与淘宝客服及卖家核实情况，通过添加微信的方式私下处理。同时在联络受害者时积极告之受害者所购商品的详细资料，使受害者坚信不疑。
步骤二：套取银行卡号等信息。取得信任之后，骗子再诱导受害人扫描二维码或带有危险的链接，目的是套取受害人账号、密码、验证码，实现对受害人银行账号的实际控制，进而盗刷银行卡或骗取钱财。
步骤三：引诱贷款转账。以转账需认证信用为名，要求受害人在借呗、百度、美团等渠道借款；同时发送经过编辑的截图，诱导受害人将借款转至指定账户。
    温馨提示：任何时候都不要在对方发来的网址链接上填写涉及银行账号、支付宝账号、验证码等个人信息，注意保护资金安全。快递丢失的一般处理流程是：快递公司查实物品价值等情况—快递公司将货款赔给卖家—卖家重新发货。所以，就算真的丢了快递，快递公司也应该是联系卖家，而不是购物者本人。

    虚假投资理财类骗局

    不法分子冒充“金牌讲师”利用数字货币、区块链等新的投资理财概念，以高收益、高回报为诱饵进行诈骗。受害人多为具有一定收入、资产的单身群体或热衷投资、理财、炒股的人群。
    套路揭秘：步骤一：获取信任。诈骗分子通过多种渠道锁定受害人并骗取其信任。锁定受害人的方式包括通过社交软件寻找受害人并建立联系、发布股票外汇等投资理财信息网罗目标人群、通过婚恋交友平台确定婚恋关系骗取信任等。
步骤二：承诺高额回报。在获得受害人信任后，诈骗分子采用冒充投资导师、金融理财顾问，或谎称有特殊资源可获得高额理财回报等方式，引诱受害人加入“投资”群聊、听取“投资专家”直播课、接受“股票大神”投资指导。
步骤三：实施诱骗。诈骗分子将诱导受害人在其提供的虚假网站或APP上投资，前期小额投资试水可获得返利，一旦受害人加大资金投入后，就会发现无法提现或全部亏损，并被诈骗分子拉黑，且虚假网站、APP无法登录。
    温馨提示：一定要通过正规渠道投资。不轻易点击安装他人推荐的来历不明的APP。如需使用APP进行投资理财请先核实是否合法可靠。凡是涉及高收益的网络理财，一定要提高警惕。面对标榜“专业指导”“高额回报”“稳赚不赔”等网络投资理财推销，要保持清醒头脑，千万不要冲动跟随。

    冒充公检法类诈骗

    冒充公检法类诈骗紧跟社会热点、不断迭代升级，造成的损失金额往往较大，广大群众深恶痛绝。此类诈骗让受害人深信不疑的重要原因之一，就是诈骗分子通过非法获取的公民个人信息，从而在诈骗过程中准确说出受害人姓名、工作单位、住址、身份证号等，具有极强的迷惑性。
    套路揭秘：步骤一：冒充公检法诈骗开场。自称公检法等机关工作人员，谎称受害人名下银行账户、电话卡、社保卡、医保卡等被冒用，或者身份信息被泄露，或者涉嫌洗钱、非法出入境、快递包裹藏毒，或涉嫌散布疫情谣言、贩卖假口罩、违反疫情防控规定等违法犯罪，以此要求受害人将资金转入“安全账户”配合调查或接受监管，进而实施诈骗。
步骤二：电话转接至“警方”。电话转接到“某地公安局”，在交谈过程中“警察”不断强调，该案件涉密，不得向任何人透露信息，且要求受害人保持联络，否则就要对受害人进行拘留并冻结其资产。
步骤三：“通缉令”“警官证”齐上阵。添加QQ或微信，向受害人发送虚假警官证、逮捕令；或者让受害人点开“假网站”查看“通缉令”，使受害人陷入恐慌并对骗子的话深信不疑。
步骤四：诱骗受害人下载诈骗软件，配合“资金清查”。要求受害人下载指定软件进行“资金清查”，并按指示填写银行卡账号、密码、手机验证码等。填写完毕，受害人卡上的资金已被全数转走，至此，一起冒充“公检法”诈骗完成。
    温馨提示：公检法机关不会通过电话、QQ和微信等社交工具办案。公检法机关不会通过互联网发送“通缉令”“逮捕令”。公检法机关不会在电话里要求受害者提供银行卡或者支付宝等信息。如不慎被骗或遇可疑情形，请注意保护证据，立即拨打96110报警。

文章转载来源：中国光大银行科技创新实验室